Informacja dla organizacji pozarządowych z terenu powiatu stargardzkiego
Starostwo Powiatowe w Stargardzie przypomina organizacjom pozarządowym (stowarzyszeniom i fundacjom) działającym w powiecie o ważnych obowiązkach wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2025 r., poz. 644).
Na jakich organizacjach ciąży obowiązek
- Każda organizacja wpisana do Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) ma obowiązek zgłosić swoich beneficjentów rzeczywistych do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR). Beneficjenci rzeczywiści to osoby sprawujące faktyczną kontrolę nad organizacją (np. członkowie zarządu).
- Dodatkowo wszystkie organizacje, bez względu na to, czy spełniają kryteria tzw. „instytucji obowiązanej”, muszą złożyć aktualne oświadczenie o tym, czy posiadają taki status. Oświadczenie składają również te podmioty, które NIE są instytucjami obowiązanymi.
Każda organizacja powinna sprawdzić swoje obowiązki i jak najszybciej przesłać wymagane dokumenty.
1. Obowiązki wobec CRBR
Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
Obowiązek dotyczy wszystkich organizacji zarejestrowanych w Krajowym Rejestrze Sądowym.
Do rejestru trzeba zgłosić osoby, które faktycznie kierują organizacją (najczęściej członkowie zarządu).
- Zgłaszamy: beneficjentów rzeczywistych.
- Termin: 14 dni od wpisu do KRS lub po każdej zmianie danych wpisanych do rejestru.
2. Kiedy organizacja jest „instytucją obowiązaną”?
NGO ma taki status, jeśli:
- przyjmuje lub dokonuje płatności gotówkowych o wartości 10 000 euro lub więcej,
- organizuje loterie lub inne gry losowe,
- świadczy określone usługi księgowe, podatkowe lub rejestrowe.
3. Obowiązki wszystkich organizacji – także tych, które NIE są instytucją obowiązaną
Każda fundacja i stowarzyszenie musi:
- złożyć oświadczenie, czy spełnia warunki uznania za instytucję obowiązaną, czy nie,
- składać oświadczenie ponownie za każdym razem, gdy zmienią się opisane w nim okoliczności.
4. Gdzie wysłać dokumenty?
Oświadczenia należy przesłać lub dostarczyć do kancelarii urzędu Starostwa Powiatowego w Stargardzie ul. Skarbowa 1, 73-110 Stargard
- organizacje o celach niesportowych – Biuro Polityki Społecznej,
- organizacje i kluby sportowe- Wydział Oświaty, Kultury i Sportu.
5. Dlaczego to ważne?
- potwierdza zgodne z prawem działanie organizacji.
- jest to część nadzoru nad stowarzyszeniami i fundacjami.
- brak wypełnienia obowiązków może skutkować karami administracyjnymi -rozdział 13 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
6. Organizacje będące instytucją obowiązaną muszą spełnić szereg wymagań wynikających z ustawy, a mianowicie:
- wyznaczyć spośród członków zarządu osoby odpowiedzialnej za wdrożenie obowiązków określonych w ustawie (art. 7), wyznaczyć pracownika zajmującego kierownicze stanowisko odpowiedzialnego za zapewnienie zgodności działalności instytucji obowiązanej oraz jej pracowników i innych osób wykonujących czynności na rzecz instytucji obowiązanej z przepisami
- o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Wyznaczony pracownik jest również odpowiedzialny za przekazywanie w imieniu instytucji obowiązanej Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej, zawiadomień o transakcjach (art. 8),
- dokonywać identyfikacji i oceny ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu odnoszącego się do działalności fundacji i stowarzyszeń oraz sporządzanie w postaci papierowej lub elektronicznej oceny tego ryzyka (art. 27),
- stosować środki bezpieczeństwa finansowego wobec klientów fundacji i stowarzyszeń (art. 33 – 37, art. 39 i art. 41),
- stosować wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego w przypadkach wyższego ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu (art. 43, 44 i 46),
- dokumentować zastosowane środki bezpieczeństwa finansowego oraz wyniki bieżącej analizy przeprowadzanych transakcji (art. 34 ust. 3),
- stosować uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego w przypadkach, o których mowa w art. 42 ustawy,
- prowadzić bieżącą analizę przeprowadzanych transakcji, w stosunku do klientów wobec, których stosuje się wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego (art. 43 ust. 3),
- podejmować działania określone w art. 43 ust. 4 w przypadku ujawnienia transakcji nietypowej, nienaturalnie złożonej oraz opiewającej na wysokie kwoty, które wydają się nie mieć uzasadnienia prawnego lub gospodarczego,
- przechowywać dokumentację uzyskaną w wyniku stosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz dowodów potwierdzających przeprowadzone transakcje i ewidencje transakcji (art. 49),
- wprowadzić wewnętrzną procedurę w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (art. 50),
- zapewnić udział w programach szkoleniowych dla osób wykonujących obowiązki związane z przeciwdziałaniem prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu (art. 52),
- opracować i wdrożyć wewnętrzną procedurę anonimowego zgłaszania przez pracowników lub inne osoby wykonujące czynności na rzecz instytucji obowiązanej rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (art. 53),
- przekazywać Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej w terminie 7 dni informacji o przyjętej wpłacie lub dokonanej wypłacie środków pieniężnych o wartości przekraczającej 15 000 euro (art. 72),
- zawiadamiać w trybie i na zasadach określonych w ustawie Generalnego Inspektora Informacji Finansowej o okolicznościach, które mogą wskazywać na podejrzenie popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu (art. 74),
Formularz oświadczenia jest dostępny do pobrania tutaj (PDF, 214.89 KB)